กลยุทธ์เบื้องต้นเพื่อลดความเสี่ยง สำหรับการลงทุนกองทุนรวมทองคำ
การลงทุนผ่านกองทุนรวมทองคำ เป็นอีกหนึ่งวิธีที่นักลงทุนให้ความนิยม ด้วยการเก็งกำไรจากความผันผวน หรือการปรับตัวของราคาทองคำ โดยลงทุนผ่านกองทุนรวมที่มีนโยบายลงทุนในทองคำ และปัจจัยที่ทำให้การลงทุนวิธีนี้ได้รับความนิยมคือ นักลงทุนไม่ต้องกังวลใจเรื่องการเก็บรักษาทองคำไว้กับตัวเอง อีกทั้งยังมีผู้จัดการกองทุนคอยดูแล และวางแผนบริหารการลงทุนให้อย่างเหมาะสมด้วย แต่อย่างไรก็ตาม การลงทุนย่อมมีความเสี่ยงเสมอ ดังนั้นนักลงทุนจึงควรศึกษากลยุทธ์เพื่อลดความเสี่ยงร่วมด้วย
5 กลยุทธ์ลงทุนกองทุนรวมทองคำให้มีความปลอดภัย
กองทุนรวมทองคำเหมาะสำหรับนักลงทุนทุกระดับ โดยเฉพาะผู้ที่ไม่ค่อยมีเวลาติดตามข่าวสารอย่างใกล้ชิด อีกทั้งยังใช้เงินลงทุนเริ่มต้นไม่มาก ผู้ที่มีเงินน้อยสามารถร่วมลงทุนได้ แต่มีข้อควรระวังคือ เนื่องจากกองทุนรวมทองจะอิงราคาทองคำจากตลาดโลก ซึ่งมีหน่วยเป็นดอลลาร์สหรัฐ เมื่อมีคำสั่งซื้อหรือขายเกิดขึ้นต้องระวังเรื่องอัตราแลกเปลี่ยนให้ดี และที่สำคัญนักลงทุนควรศึกษากลยุทธ์เพื่อช่วยลดความเสี่ยงร่วมด้วย นั่นคือ
- จับตาจังหวะการเคลื่อนไหว
จริงอยู่ว่าการลงทุนกับกองทุนรวมนั้น คุณจะมีผู้จัดการกองทุนคอยบริหารจัดการแทน แต่ความรู้พื้นฐานเกี่ยวกับการเทรดทองคำ ก็เป็นสิ่งสำคัญที่ควรมีติดตัว โดยเฉพาะการรู้และเข้าใจจังหวะการเคลื่อนไหวของราคา จะช่วยให้การตัดสินใจทำได้ดีและมีความแม่นยำมากขึ้น ด้วยเทคนิคเริ่มต้นง่าย ๆ เมื่อคุณเริ่มสังเกตเห็นราคาทองคำมีความผันผวนผิดปกติ คือมีความเคลื่อนไหวของราคาบ่อยครั้ง อีกทั้งยังมีการซื้อขายกันเป็นจำนวนมาก แสดงว่าตลาดทองคำเริ่มมีสภาพคล่อง ดังนั้นก่อนจะทำการซื้อหรือขายกองทุน ต้องรู้การเคลื่อนไหวของตลาดด้วย
- ทำความรู้จักกับ GLD
SPDR Gold Shares (GLD) มีอิทธิพลต่อการเคลื่อนไหวของราคาทองคำ เพราะนี่คือกองทุนรวมที่มีนโยบายในการลงทุนกับทองคำแท่งโดยตรง ผลตอบแทนของการลงทุนจึงขึ้นอยู่กับราคาทองคำในตลาดโลก โดยที่นักลงทุนไม่ต้องกังวลเรื่องการขนส่งทองคำ หรือความปลอดภัยในการเก็บรักษา เพราะทองคำแท่งจะถูกเก็บและดูแลอย่างปลอดภัยโดยสถาบันการเงินที่มีชื่อเสียงระดับโลก เพื่อให้การซื้อขายสามารถทำได้โดยสะดวก โดยกองทุน SPDR Gold Shares ได้ทำการจดทะเบียนที่ตลาดสำคัญ 4 ตลาดด้วยกัน คือ ตลาดหุ้นนิวยอร์ก ตลาดหุ้นฮ่องกง ตลาดหุ้นสิงคโปร์ และตลาดหุ้นญี่ปุ่น
ดังนั้นก่อนการตัดสินใจลงทุนกับกองทุนรวมทองคำ นักลงทุนจะต้องทำการศึกษาถึงผลิตภัณฑ์ให้ดีว่า มีการลงทุนผ่านตลาดหุ้นใด เพื่อการติดตามข่าวสารราคาทองคำของตลาดหุ้นนั้น ๆ และป้องกันความเข้าใจผิดพลาดที่ก่อให้เกิดความเสี่ยง
- ติดตามการเคลื่อนไหวของเทรนด์
เทรนด์ หรือแนวโน้ม เป็นอีกหนึ่งกลยุทธ์ที่นักลงทุนไม่ควรพลาด การสังเกตความเคลื่อนไหวของเทรนด์ในระยะสั้น จะช่วยให้นักลงทุนเข้าซื้อกองทุนได้ถูกจังหวะ แต่ความแม่นยำนี้นักลงทุนจะต้องทราบแนวโน้มการเคลื่อนไหวของราคาทองคำว่า มีแนวรับและแนวต้านอยู่ที่เท่าไหร่ และนำมาเปรียบเทียบกับเครื่องมือช่วยอย่างกราฟว่า มีการเคลื่อนไหวที่ตรงกันหรือไม่ และถ้าหากคุณยังไม่มีประสบการณ์ในวิเคราะห์มากพอ การเคลื่อนไหวของราคาเพียงช่วงสั้น ๆ ก็สามารถเข้าซื้อกองทุนได้ ไม่ต้องรอให้ราคาวิ่งทะลุเทรนด์ จนเกิดเป็นเทรนด์ใหม่ เพราะมีความเสี่ยงมากเกินไป
- ตั้งเป้ากำไรให้ชัดเจน
หลายครั้งที่นักลงทุนไม่สามารถมีวินัยกับเป้าหมายกำไรที่ตั้งไว้ได้ เนื่องจากความผันผวนอย่างน่าตื่นเต้นของราคาทองคำ ทำให้นักลงทุนยอมเสี่ยงที่จะไม่ออกคำสั่งซื้อหรือขาย ทำให้เกิดการขาดทุนในที่สุด ดังนั้นกลยุทธ์นี้จึงขึ้นอยู่กับวินัยของนักลงทุนเป็นสำคัญว่าจะสร้างกำไรได้หรือไม่ และอย่าลืมว่า ทุกครั้งที่ตั้งเป้าหมายกำไรขึ้นมา ความเสี่ยงก็จะมีสัดส่วนเพิ่มขึ้นด้วยเช่นกัน เช่น ตั้งหมายกำไรไว้ที่ 2% ความเสี่ยงก็จะเพิ่มขึ้นเป็นสองเท่า เป็นต้น
- เลือกให้ชัดว่าเหมาะกับการลงทุนแบบใด
การลงทุนในกองทุนรวมทองคำ หรือสินทรัพย์ประเภทอื่น จะมีผลิตภัณฑ์ให้นักลงทุนได้เลือกตัดสินใจก่อนการลงทุน ว่าตัวเองเหมาะสำหรับการลงทุนระยะสั้นหรือระยะยาว โดยการลงทุนระยะสั้นจะเน้นการเก็งกำไร โดยนักลงทุนจะต้องกำหนดจุดซื้อ-ขายอย่างชัดเจน รวมไปถึงกำหนดเป้าหมายกำไร-ขาดทุน และจะต้องมีวินัย เคารพในกติกาของตัวเอง ส่วนการลงทุนระยะยาว นักลงทุนสามารถใช้วิธีลงทุนแบบ DCA (Dollar-Cost Averaging) คือ เฉลี่ยเงินเพื่อซื้อทองคำในทุก ๆ เดือน โดยที่แต่ละเดือนใช้เงินจำนวนที่เท่ากัน เพื่อเป็นการกระจายความเสี่ยงเรื่องต้นทุน และเป็นการสร้างวินัยให้กับตัวเองได้
การลงทุนในกองทุนรวมทองคำไม่ใช่เรื่องที่เข้าใจยาก หากทุกกระบวนการมีการวางแผนก่อนการลงทุน รวมไปถึงการศึกษาแนวโน้มและปัจจัยที่เกี่ยวข้องกับราคาทองคำเป็นประจำ และเลือกลงทุนในผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสมกับตัวเอง จะช่วยให้การลงทุนมีประสิทธิภาพ และเปิดโอกาสในการสร้างผลตอบแทนได้ตามแผนการที่ได้กำหนดไว้